資料更新時間:2020/09/14 1、媒體報導〝大陸大查稅 掃蕩人頭帳戶〞文章中提到中國人民銀行多地支行日前下發通知,要求銀行加強帳戶開立、交易管控、異常監測等環節的帳戶風險管理…延伸…查稅?可參閱以下《關於進一步做好銀行帳戶管理有關工作的通知》福銀〔2020〕141號。內文的重點應該要求銀行落實KYC、監測異常交易,而非查稅。 2、《通知》中關於核實開戶經營地址,可參閱2018年的文章那時已經有此要求。 為有效防範和嚴厲打擊跨境賭博、電信網路詐騙等違法違規活動,阻斷違法犯罪資金鏈路,近日(*2020.07.25),人民銀行福州中心支行印發《關於進一步做好銀行帳戶管理有關工作的通知》(福銀〔2020〕141號),進一步加強帳戶開立、交易管控、異常監測等環節的銀行帳戶風險管理,繼續壓實銀行帳戶管理主體責任。 1、全面停止銀行帳戶開戶數量考核。要求銀行嚴格遵守“審慎實需”原則,不得向基層行分配開戶任務或採取開戶數量考核激勵等手段,防止直接或間接引導多開戶。 2、嚴格管理帳戶仲介或代理開戶網點。要求銀行加強帳戶推薦仲介或代理開戶網點管理,“擠乾”開戶水分,對於開立帳戶涉案較多的推薦仲介或代理網點,要及時中(終)止合作關係。 3、全部現場核實單位帳戶開戶經營位址。要求銀行必須對單位帳戶經營位址逐一進行現場核實,防止虛假位址開戶情況發生。 4、積極推進人臉識別等生物驗證身份應用。要求涉案帳戶較多地區的銀行力爭年底前暫停ATM跨行取現業務,並對ATM本行取現環節實現生物識別輔助身份驗證。 5、切實加強帳戶交易監測。要求銀行持續優化帳戶風險監測模型和異常交易監測模型,對於可疑帳戶及時採取提升客戶風險等級、增強客戶身份識別措施、限制交易、拒絕直至終止業務關係等風險管控措施。 打擊治理跨境賭博、有力整治銀行帳戶領域存在的突出問題,事關金融安全、社會穩定和國家形象。人民銀行福州中心支行將保持監管高壓,全面壓實合法合規主體責任,嚴格違法違規責任追究,督促各銀行機構切實承擔主體責任,採取有效措施防範和打擊治理跨境賭博、電信詐騙,斬斷跨境賭博和電信詐騙“資金鏈”。
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